《四川省地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》（以下簡稱《條例》）自2016年10月啟動(dòng)立法起草，歷經(jīng)2年多的廣泛調(diào)研、科學(xué)論證和修改完善，于2019年3月28日經(jīng)省十三屆人大常委會(huì)第十次會(huì)議通過，自2019年7月1日起施行。

5月10日，在四川省人大召開的關(guān)于條例宣傳貫徹的新聞發(fā)布會(huì)上，四川省政協(xié)副主席、省地方金融監(jiān)督管理局局長歐陽澤華在介紹《條例》有關(guān)情況時(shí)表示，這是四川地方金融法治建設(shè)進(jìn)程中的一個(gè)里程碑，為全省金融改革發(fā)展、推進(jìn)國家西部金融中心建設(shè)奠定了堅(jiān)實(shí)的法治基礎(chǔ)。

《條例》共6章45條，包括總則、地方金融組織、服務(wù)與發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)防范、法律責(zé)任和附則?！稐l例》有哪些亮點(diǎn)？一起來看看。

亮點(diǎn)一：明確地方金融組織具體范圍。

《條例》嚴(yán)格按照中發(fā)23號(hào)文規(guī)定的屬于地方監(jiān)管的“7+4”類地方金融組織范圍，將我省小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、區(qū)域性股權(quán)市場、典當(dāng)行、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、從事權(quán)益類或者大宗商品類交易的交易場所等納入監(jiān)管范圍，并對(duì)其行為規(guī)范作出了具體規(guī)定。

亮點(diǎn)二：明確地方金融三級(jí)監(jiān)管體系。

《條例》第五條、第六條明確建立省市縣三級(jí)地方金融監(jiān)管體系，賦予各自監(jiān)管職責(zé)。省政府建立金融工作議事協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，研究決定全省地方金融監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范重大事宜，對(duì)市（州）政府進(jìn)行履職問責(zé)。省市縣三級(jí)地方金融主管部門按照《條例》規(guī)定履行監(jiān)管職責(zé)、日常檢查、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)等工作，依法開展行政處罰工作。

亮點(diǎn)三：明確地方金融風(fēng)險(xiǎn)防范職責(zé)。

一是明確責(zé)任主體?？h級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)履行防范和處置地方金融風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，制定地方金融風(fēng)險(xiǎn)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案和防范處置方案。二是賦予各級(jí)地方金融主管部門必要監(jiān)管手段。對(duì)嚴(yán)重影響金融秩序和金融穩(wěn)定的，還可采取責(zé)令暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、查封相關(guān)場所、扣押相關(guān)財(cái)物等措施。三是建立非法金融活動(dòng)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度。

亮點(diǎn)四：明確地方金融服務(wù)發(fā)展職能。

四川地處西部，一方面要加強(qiáng)對(duì)地方金融組織的監(jiān)管，防控金融風(fēng)險(xiǎn)；另一方面也要充分發(fā)揮金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的功能，促進(jìn)地方金融發(fā)展。一是明確了縣級(jí)以上地方政府在優(yōu)化營商環(huán)境、中介機(jī)構(gòu)培育、金融扶貧、金融人才引進(jìn)、獎(jiǎng)勵(lì)政策等方面的金融發(fā)展職責(zé)；二是要求省政府地方金融主管部門制定全省金融發(fā)展規(guī)劃，加強(qiáng)金融信用環(huán)境建設(shè)，組織建立地方金融組織信息綜合服務(wù)平臺(tái)，支持西部金融中心等現(xiàn)代金融集聚區(qū)建設(shè)。

亮點(diǎn)五：明確違法行為的法律責(zé)任。

對(duì)地方金融組織違反《條例》相關(guān)規(guī)定的，明確了相應(yīng)的法律責(zé)任，主要通過責(zé)令限期改正、罰款、責(zé)令停業(yè)等加大處罰力度。根據(jù)具體情形，還可對(duì)負(fù)有直接責(zé)任的股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等給予警告、罰款的處罰。對(duì)地方金融主管部門工作人員違反《條例》規(guī)定，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊的，也明確了相應(yīng)的法律責(zé)任。