根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于進一步明確融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責的通知》（國辦發(fā)〔2009〕7號）精神，為加強全省融資性擔保業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，促進融資性擔保業(yè)務(wù)健康較快發(fā)展，維護金融環(huán)境和金融秩序的穩(wěn)定。經(jīng)省政府同意，現(xiàn)就加強融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管的有關(guān)工作通知如下。 　　

一、明確監(jiān)管職責

融資性擔保業(yè)務(wù)是指融資性擔保機構(gòu)向工商企業(yè)和自然人在銀行業(yè)機構(gòu)融資提供第三方保證的擔保業(yè)務(wù)。省人民政府金融辦公室（以下簡稱省政府金融辦）為全省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管的牽頭部門，負責全省融資性擔保機構(gòu)的審批和監(jiān)管工作。省發(fā)展改革委、省經(jīng)委、省財政廳、省工商局、省中小企業(yè)局、人民銀行成都分行、四川銀監(jiān)局為協(xié)調(diào)配合部門。省政府金融辦會同省工商局、人民銀行成都分行和四川銀監(jiān)局等部門指導、督促市（州）、縣（市、區(qū)）政府加強對融資性擔保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風險控制，對各地融資性擔保公司的合規(guī)經(jīng)營和風險狀況不定期組織抽查。

市（州）政府是融資性擔保機構(gòu)監(jiān)督管理和風險防范的第一責任人。市（州）政府指定的主管部門對融資性擔保機構(gòu)的風險管理、內(nèi)部控制、資產(chǎn)質(zhì)量、準備金提取等情況實施持續(xù)動態(tài)監(jiān)管?？h（市、區(qū)）政府作為直接責任人負責承擔對融資性擔保機構(gòu)日常監(jiān)督管理和風險處置責任，建立日常監(jiān)管和風險處置制度，指定主管部門落實管理責任。

二、加強準入管理

設(shè)立融資性擔保機構(gòu)必須經(jīng)省政府授權(quán)的部門審批。

（一）資本金及法人資格要求。在市（州）內(nèi)經(jīng)營的融資性擔保機構(gòu)的注冊資本（金）不得低于人民幣1000萬元，在省內(nèi)經(jīng)營的注冊資本（金）不得低于人民幣3000萬元，跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）經(jīng)營的注冊資本（金）不得低于人民幣1億元，其中互助會員制融資性擔保機構(gòu)注冊資本（金）不得低于人民幣500萬元。融資性擔保機構(gòu)的注冊資本來源必須真實合法。機構(gòu)法人代表須具備大專及以上文化程度，熟悉《擔保法》等法律法規(guī)和相關(guān)專業(yè)知識。

（二）設(shè)立融資性擔保機構(gòu)審批程序。設(shè)立融資性擔保機構(gòu)，應(yīng)由其主要發(fā)起人組成融資性擔保機構(gòu)籌備組，向縣（市、區(qū)）政府提出籌建申請。由縣（市、區(qū)）政府對融資性擔保機構(gòu)申請材料進行認真初審把關(guān)，提出初審意見后報市（州）政府。市（州）政府負責審核擬組建的融資性擔保機構(gòu)注冊資本來源的真實性和合法性，核查融資性擔保機構(gòu)各股東的信用狀況，市（州）政府在復審并出具審定意見后報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起20個工作日內(nèi)作出同意或不同意的書面決定。

經(jīng)省政府金融辦批準后，融資性擔保機構(gòu)籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預(yù)先核準，外資投資按有關(guān)規(guī)定辦理。融資性擔保機構(gòu)的籌建期為省政府金融辦批準籌建之日起45個工作日內(nèi)，45個工作日內(nèi)未完成籌建的即取消籌建資格。

市（州）政府報省政府金融辦的申報材料包括縣（市、區(qū)）政府的初審意見、市（州）政府的審定意見和融資性擔保機構(gòu)的申請材料。

融資性擔保機構(gòu)的申請材料包括：

1.設(shè)立融資性擔保機構(gòu)申請書。內(nèi)容至少包括：當?shù)亟?jīng)濟和金融發(fā)展情況以及擔保需求分析，主要發(fā)起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個人信用記錄報告。

2.出資人承諾書。出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔保機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

3.發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。股東之間關(guān)于出資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的協(xié)議，內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

4.股東基本情況。提供融資性擔保機構(gòu)股東名冊，內(nèi)容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等，自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業(yè)法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業(yè)法人股東要提供經(jīng)工商部門年檢后的營業(yè)執(zhí)照復印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復印件。其他社會組織須提交相關(guān)資格證明材料。

5.出資人除自然人以外經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會計報告，原則上非自然人應(yīng)有三年以上的盈利記錄。

6.章程草案（應(yīng)將合規(guī)經(jīng)營和風險防范的相關(guān)內(nèi)容寫入章程）。

7.法定驗資機構(gòu)出具的驗資報告（可以在省政府金融辦批準前提供）。

8.律師事務(wù)所出具的融資性擔保機構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見書。

9.營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料、安全防范措施等證明材料。

10.省政府金融辦要求補充的其他材料。

（三）融資性擔保機構(gòu)開業(yè)審批程序。由融資性擔保機構(gòu)籌備組向當?shù)乜h（市、區(qū)）政府提出開業(yè)申請，由市（州）政府驗收合格并批準。申請人應(yīng)自市（州）政府批復同意開業(yè)之日起30個工作日內(nèi)，憑開業(yè)批復文件和省政府金融辦批準籌建文件向當?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記并領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。無省政府金融辦的批準籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續(xù)。

融資性擔保機構(gòu)在領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)向當?shù)毓矙C關(guān)、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會派出機構(gòu)和中國人民銀行分支機構(gòu)報送相關(guān)資料。

融資性擔保機構(gòu)下列重大變更事項，須經(jīng)省政府金融辦審批：1.增減注冊資本（金）、變更股東；2.變更機構(gòu)名稱、所在地及經(jīng)營范圍；3.修改機構(gòu)章程；4.變更法定代表人、董事、監(jiān)事及高管；5.設(shè)立分支機構(gòu)；6.需審批的其他變更事項。

三、強化業(yè)務(wù)監(jiān)管

（一）融資性擔保機構(gòu)不得兼營非融資性擔保等其他業(yè)務(wù)，非融資性擔保機構(gòu)和其他機構(gòu)不得經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)。融資性擔保機構(gòu)的資本金必須由銀行機構(gòu)進行全額托管，其托管的資本金除用于委托銀行機構(gòu)開展風險可控的資金運作外，不得挪作他用。

（二）融資性擔保機構(gòu)要完善法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理，建立嚴格的擔保評估制度、科學的業(yè)務(wù)決策程序、持續(xù)的風險監(jiān)控機制和事后追償與處置制度。要根據(jù)當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展水平、行業(yè)發(fā)展要求和資金需求的性質(zhì)，設(shè)計產(chǎn)品方案和風險控制要求。要嚴格按照國家有關(guān)規(guī)定提取各項準備金和保證金，用于代償和壞賬處理。

（三）融資性擔保機構(gòu)要合法合規(guī)地開展業(yè)務(wù)，并依法接受各級主管部門的監(jiān)管。省政府金融辦要會同相關(guān)部門不定期檢查融資性擔保業(yè)務(wù)開展情況，并及時通報各協(xié)調(diào)配合部門。各市（州）政府和縣（市、區(qū)）政府要依法加強對融資性擔保機構(gòu)的日常監(jiān)管和風險控制工作，并不定期地組織檢查，對融資性機構(gòu)的違規(guī)行為依法處罰，對未經(jīng)審批擅自開展融資性擔保業(yè)務(wù)的，要依法予以取締。對以擔保機構(gòu)名義，從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財?shù)任：鹑诜€(wěn)定的犯罪行為，要依法打擊并追究相關(guān)責任人責任。

四、規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展

（一）建立健全銀企保合作機制，支持融資性擔保機構(gòu)按照平等、自愿、公平的原則，加強與金融機構(gòu)的互利合作，金融機構(gòu)和擔保機構(gòu)應(yīng)根據(jù)雙方的風險控制能力合理地確定風險分擔比例和擔保放大倍數(shù)。要繼續(xù)加強全省中小企業(yè)信用擔保體系建設(shè)，切實落實各項扶持政策，支持融資性擔保機構(gòu)做強做大，促進中小企業(yè)融資發(fā)展。

（二）積極鼓勵社會資本、民間資本出資設(shè)立商業(yè)性融資擔保機構(gòu)，鼓勵發(fā)展各類互助式融資擔保機構(gòu)，支持我省重點發(fā)展產(chǎn)業(yè)設(shè)立行業(yè)性融資擔保機構(gòu)。政府出資的融資擔保機構(gòu)原則上應(yīng)從事農(nóng)業(yè)、就業(yè)、創(chuàng)業(yè)、科技成果轉(zhuǎn)化等地方政府指定的政策性融資擔保業(yè)務(wù)和再擔保業(yè)務(wù)，不再從事一般商業(yè)性融資擔保業(yè)務(wù)。

（三）加強政府出資融資性擔保機構(gòu)的財務(wù)監(jiān)管和風險管理，規(guī)范政府出資行為，構(gòu)筑防火墻防范政府風險。各級財政部門要配合做好政府出資設(shè)立融資性擔保機構(gòu)的審核工作，研究制定政府出資融資性擔保機構(gòu)的財政扶持政策和風險處置機制。

（四）全省融資性擔保機構(gòu)的清理規(guī)范工作由省政府金融辦、省工商局牽頭負責，要依法規(guī)范現(xiàn)有融資性擔保機構(gòu)及其業(yè)務(wù)，研究處置現(xiàn)有融資性擔保機構(gòu)存在的問題。清理規(guī)范工作方案另行制定。